Custodial und Non-Custodial Lightning Wallet oder Verwahrung des Bitcoin Guthabens auf einer Bitcoin Lightning Wallet
Darum geht es im zweiten Teil der Artiek Serie „Arten und Funktionen von Bitcoin Lightning Wallets.“
In diesem zweiten Teil geht es um die Verwahrung von Bitcoin Guthaben auf einer Bitcoin Lightning Wallet und wer Zugriff auf dieses Guthaben besitzt.
Es geht dabei um:
- den Unterschied, ob das Bitcoin Guthaben fremdverwahrt wird, oder vom Nutzer der Bitcoin Lightning Wallet selbst verwahrt und verwaltet wird. Im englischen spricht man dann von Custodial Lightning Wallet vs. Non-Custodial oder Self-Custody Lightning Wallets.
- Was sind die Vor- und Nachteile dieser Wallet-Typen und
- Welche Gebühren fallen an, wenn ich ein Lightning Wallet benutze?
- Anschließend geben wir einen Überblick über die verschiedenen Lightning Wallets für Einsteiger, Fortgeschrittene und Betreiber eines eigenen Lightning Nodes.
Dieser Beitrag gibt es auch als Video auf dem gemeinsamen YouTube Kanal von Coincharge und Coinpages in deutscher Sprache mit dem Titel: „Custodial und Non-Custodial Lightning Wallet oder Verwahrung des Bitcoin Guthabens auf einer Bitcoin Lightning Wallet„
Fremd-Verwahrung vs. Selbst-Verwahrung
Im ersten Teil haben wir über die verschiedenen Komponenten einer Lightning Wallet gesprochen.
Eine wesentliche Komponente ist der Schlüsselspeicher. Befinden sich die Schlüssel auf der eigenen Lightning Wallet oder beim Anbieter der Lightning Wallet?
Befinden sich die Schlüssel beim Anbieter der Lightning Wallet, so spricht man von einem Custodial Wallet oder auf Deutsch von der Verwahrung durch einen Dritten bzw. der Drittverwahrung.
Hält man die privaten Schlüssel selbst, spricht man von Non-Custodial oder besser Self-Custody, was mit Selbstverwahrung übersetzt werden kann.
Die Europäische Union hat mit der MiCa eine Krypto-Verordnung erlassen und die Begriffe Hosted und Unhosted Wallet eingeführt.
Ein Hosted Wallet ist ein Custodial Wallet, also ein Wallet, bei dem das Guthaben bei einem Dienstleister oder einer Bank liegt. Von einem Unhosted Wallet spricht man, wenn man sein Kryptoguthaben selbst verwaltet.
Fremd-Verwahrung vs. Selbst-Verwahrung
Custodial vs. Self-Custody
Hosted vs. Unhosted
- Fremd-Verwahrung – Meine Sats liegen beim Anbieter der Lightning Wallet
- Selbst-Verwahrung – Meine Sats liegen bei mir. Not your keys – Not your Sats
Zusammengefasst:
Hat der Anbieter der Lightning Wallet Zugriff auf die Schlüssel, dann hat er Zugriff auf dein Bitcoin Guthaben und man spricht von einer Fremd Verwahrung oder einer Custodial Wallet.
Hat man als Nutzer der Lightning Wallet Zugriff auf die Schlüssel, dann hat man selbst Zugriff auf das eigene Bitcoin Guthaben und man spricht von einer Selbst Verwahrung oder Self-Custodial bzw. Non-Custodial Wallet.
Vor- und Nachteile Fremdverwahrung (Custodial)
Nachteile Custodial Lightning Wallet
Bei einem Fremd-Verwahrten Lightning Wallet liegt das Guthaben beim Betreiber und Anbieter des jeweiligen Lightning Wallets.
Der Wallet-Anbieter erledigt im Hintergrund alles für die Nutzer der Lightning Wallets.
Nachdem man die Lightning Wallet auf seinem Smartphone installiert hat, kann man entweder eine Einzahlung per Bitcoin vornehmen oder sich einige Sats per Lightning schicken lassen.
Die Lightning Wallet steht sofort zur Verfügung.
Lediglich bei einer Einzahlung per Bitcoin muss man bis zu sechs Bestätigungen abwarten, bis das Guthaben uneingeschränkt genutzt werden kann.
Als Nutzer eine Custodial Wallet muss man sich bewusst sein, dass das Guthaben beim Wallet-Anbieter liegt und das Risiko eines Totalverlustes des Guthabens besteht.
Aus diesem Grund sollten niemals größere Beträge auf ein Custody Wallet eingezahlt werden.
Der Betreiber des Lightning Wallet kennt alle deine Lightning Zahlungen, es gibt also keine Privatsphäre gegenüber dem Betreiber.
Vorteile Custodial Lightning Wallet
Ein Custodial Wallet ist das perfekte Wallet für Einsteiger. Es ist in der Benutzerführung sehr einfach zu bedienen und quasi ein Rundum-Sorglos-Paket.
Man kann sich bei Problemen mit dem Wallet an den Betreiber wenden und dieser kann bei Bedarf Passwörter zurücksetzen und entsprechenden Support leisten.
Ein weiterer Vorteil des Custodial Lightning Wallets ist, dass man eine Lightning Adresse erhalten kann, was bei Self-Custody Wallets nicht möglich ist.
Überblick Einsteiger Lightning Wallets
In der obenstehenden Abbildung haben wir einen Überblick über einige Custodial Lightning Wallets, die auch als Einsteiger-Wallets bezeichnet werden können.
Wir finden hier die Lightning Wallet von Alby, die wir bereits in der Browser Extension kennengelernt haben.
Dann haben wir mit Blink die ehemalige Bitcoin Beach Wallet. Mit Bitkit, Lifpay und Sudonym einige neuere Lightning Wallets.
Mit LightningTipBot haben wir die Lightning Wallet für Telegram und die Wallet von Satoshi ist die am weitesten verbreitete Lightning Wallet und kann als Marktführer bezeichnet werden.
Nicht mehr dabei ist die BlueWallet, da der Custody Service für die Lightning Wallet im April 2023 eingestellt wurde und zukünftig nur noch ein Self-Custody Service angeboten wird.
Vor- und Nachteile Selbstverwahrung (Non-Custodial)
Funktionsweise einer Non-Custodial bzw- Self-Custody Lightning Wallet
Bei einer Self-Custody Lightning Wallet verwahren wir unser Guthaben selbst.
Der Bitcoin-Ethos „Not your Keys – not your Coins“ soll auch für eine Lightning Wallet gelten.
Viele sind vielleicht auf den ersten Blick von einer Self-Custody Lightning Wallet abgeschreckt, weil es auf den ersten Blick etwas kompliziert aussieht.
Es ist aber eher so, dass man sich durch das Unbekannte abgeschreckt fühlt.
Deshalb wollen wir kurz erklären, was bei einem Self-Custody Lightning Wallet passiert, um die Hemmschwelle vor der Nutzung eines Self-Custody Lightning Wallet abzubauen.
Wenn wir ein Custody Lightning Wallet zum ersten Mal verwenden, können wir sofort Lightning Zahlungen empfangen und senden, da der Wallet Betreiber im Hintergrund bereits einen Zahlungskanal für uns eröffnet hat.
Bei einem Self-Custody Wallet muss zuerst ein Kanal zwischen unserem Lightning Wallet und dem Wallet-Betreiber als Lightning Service Provider eröffnet werden.
Eine Kanaleröffnung muss auf der Bitcoin Blockchain bestätigt werden und kann daher zunächst mindestens eine Stunde dauern.
Die Kosten für diese Kanaleröffnung bzw. die Kosten für die Bitcoin Transaktion auf der Bitcoin Blockchain sind Gebühren, die vom Einzahlungsbetrag abgezogen werden.
Viele Nutzer sind von diesen hohen Kosten abgeschreckt und glauben, dass diese Kosten bei jeder Lightning Zahlung anfallen. Dies ist nicht der Fall.
Diese Gebühren fallen nur beim Öffnen und Schließen eines Kanals an und werden vom Wallet-Nutzer getragen.
Wenn später Zahlungen über den Zahlungskanal abgewickelt werden, entstehen nur die normalen Routinggebühren, die von den Gebühren abhängen, die die Nodes auf der Route für die Weiterleitung einer Lightning Zahlung erheben.
Diese Weiterleitungsgebühren sind für Custody und Self-Custody Wallets identisch.
Bei einer Einzahlung oder dem Empfang von Bitcoins auf der Lightning Wallet ist der Betrag auch nicht sofort verfügbar, sondern erst nach entsprechend sechs Bestätigungen auf der Blockchain, was auch über eine Stunde dauern kann.
Wer also die neue Self-Custody Lightning Wallet nutzen möchte und zunächst eine Einzahlung per Bitcoin vornimmt, muss mindestens eine Stunde warten, bis die Bitcoins gutgeschrieben sind und dann noch einmal eine Stunde, bis der Zahlungskanal geöffnet ist.
Erst dann kann die erste Lightning-Zahlung getätigt werden.
Da man selbst für sein Guthaben verantwortlich ist, sollte man auch den Seed sicher verwahren.
Eine Backup-Option für die Lightning Wallet auf dem entsprechenden Cloud-Dienst des verwendeten Smartphones wird in der Regel angeboten.
Nachteile einer selbstverwahrenden Lightning Wallet
Die Verwendung eines Self-Custody Lightning Wallet hat den Nachteil, dass man vom Wallet-Anbieter keine eigene Lightning-Adresse zur Verfügung gestellt bekommt.
Wer also eine eigene Lightning Adresse für den Empfang von Lightning Zahlungen nutzen möchte, muss zusätzlich auf ein Custodial Lightning Wallet zurückgreifen oder einen eigenen Lightning Node betreiben.
Wie bereits beschrieben, dauert es länger, bis ein neu eingerichtetes Lightning Wallet zum ersten Mal genutzt werden kann.
Es entstehen Kosten für die notwendige Kanalöffnung, die zunächst verwirrend sind und zu der falschen Annahme führen, dass diese Kosten bei jeder Nutzung des Lightning Wallet anfallen.
Es entsteht auch der Eindruck, dass eine Lightning Zahlung nicht funktioniert, wenn man eine Lightning Zahlung empfangen oder senden möchte. Die Ursache für das Nichtfunktionieren liegt meist in der begrenzten Kapazität des Kanals zwischen Lightning Wallet und dem Wallet-Anbieter.
In diesem gemeinsamen Zahlungskanal ist das Bitcoin Guthaben bei der Eröffnung des Kanals gebunden. Die Kanalkapazität ergibt sich in der Regel aus der ersten Bitcoin Einzahlung und dem gleichen Betrag, den der Wallet Anbieter auf seiner Seite ebenfalls in diesem Kanal zur Verfügung stellt.
Soll nun eine Zahlung getätigt werden, die die Kapazität des Kanals übersteigt, kann diese Zahlung nicht weitergeleitet werden und es kommt zu einem Fehler. Ein Problem, das bei Custodial Lightning Wallets nicht auftritt.
Hier ist es für manchen Nutzer etwas ungewohnt, eine Eigenverantwortung für sein Guthaben zu entwickeln.
Dazu gehört, dass man den Seed sicher aufschreibt und das Backup sicher aufbewahrt. Es ist das Unbekannte, das abschreckt. Wenn man es einmal gemacht hat, verliert man die Angst und sieht, dass es einfach und unkompliziert ist.
In den nächsten Videos werden wir uns die einzelnen Self-Custody Wallets genauer anschauen und erklären, wie man sein Self-Custody Wallet benutzt.
Vorteile einer selbstverwahrenden Lightning Wallet
Der unschlagbare Vorteil eines Self-Custody Wallet ist, dass man die volle Kontrolle über sein Guthaben hat.
Ein netter Nebeneffekt ist, dass man lernt und besser versteht, wie Lightning funktioniert.
Überblick Lightning Wallets für Fortgeschrittene
Ein Self-Custodial Wallet ist vielleicht etwas für erfahrene Benutzer oder für Benutzer eines Custodial Wallet, die nun einen Schritt weiter gehen wollen und neben einem Custodial Wallet nun auch ein Self-Custodial Wallet ausprobieren möchten.
Hier haben wir eine Übersicht der am häufigsten verwendeten Self-Custodial Wallets zusammengestellt.
In alphabetischer Reihenfolge haben wir das Blixt Wallet, das auf den ersten Blick wirklich etwas kompliziert in der Handhabung ist.
Eine der beliebtesten Custody Lightning Wallets ist die Blue Wallet, die seit April 2023 keinen Custody Service mehr anbietet, sondern einen Self-Custody Service einführen wird.
Die Electrum Wallet ist eine Desktop Lightning Wallet und auf den ersten Blick auch nicht sehr intuitiv zu bedienen.
Empfehlenswert sind die Lightning Wallets für das Smartphone von Breez, Muun und Phoenix.
Diese Lightning Wallets werden wir uns in den nächsten Videos etwas genauer anschauen.
Node Betreiber Lightning Wallets
Bisher haben wir uns mit den Lightning Wallets beschäftigt, die als Nutzer und Anwender verwendet werden können.
Nun wollen wir einen kurzen Blick auf die Wallets werfen, die verwendet werden können, wenn man selbst einen eigenen Lightning Node betreibt.
Wenn man seinen eigenen Lightning Node betreibt, handelt es sich natürlich immer um ein Self-Custody Lightning Wallet.
Joule ist eine Lightning Wallet, die als Browser Extension verwendet wird und mit dem eigenen Lightning Node verbunden ist. Über Joule können dann bequem Zahlungen vom eigenen Lightning Node aus getätigt werden.
Mit LNBanks haben wir eine Lightning Wallet, die Teil des BTCPay Servers ist. Ein BTCPay Server hat einen Lightning Node, der die Lightning Zahlungen des gesamten BTCPay Servers durchführt. Mit Hilfe von LNbanks kann jeder Benutzer dieses BTCPay Servers eine eigene Lightning Wallet erhalten und über seine eigenen Lightning Transaktionen verfügen.
LNbist ist ein Konto- und Lightning Wallet-System mit der Möglichkeit, eine Vielzahl von Lightning Wallets zu erstellen, die für eine Vielzahl von unterschiedlichen Anwendungen genutzt werden können.
Wer zu Hause einen eigenen Lightning Node betreibt, kann die Zeus Lightning Wallet auf seinem Smartphone installieren.
Zeus wird dann mit dem eigenen Lightning Node verbunden und man hat jederzeit die Möglichkeit, von unterwegs über Zeus Zahlungen über den eigenen Lightning Node durchzuführen.
Node Management Lightning Wallets
Als Node Operator muss man seinen eigenen Lightning Node in Form von Öffnen und Schließen von Kanälen, Liquiditätsmanagement und natürlich Lightning Zahlungen senden und empfangen verwalten.
Hier hilft eine entsprechende Node Management Software wie z.B. von Thunderhub oder Ride the Lightning kurz RTL.
Gebühren Lightning Wallet
Welche Gebühren und Kosten fallen bei der Nutzung einer Bitcoin Lightning Wallet an?
Für die Gebührenbetrachtung werden wir und die am weitesten verbreiteten und am häufigsten genutzten Bitcoin Lightning Wallets etwas genauer anschauen.
Für Anfänger die beiden Bitcoin Lightning Wallets von Wallet of Satoshi und Alby.
Und für Fortgeschrittene mit etwas Erfahrung die Bitcoin Lightning Wallets von Phoenix und Breez.
Wir betrachten jeweils die Kosten für das Senden und Empfangen von Lightning Zahlungen und für das Senden und Empfangen von Bitcoin Zahlungen.
Bei den Self-Custodial Bitcoin Lightning Wallets betrachten wir zusätzlich die Kosten für die Eröffnung eines Kanals.
Gebühren: Lightning Zahlungen empfangen
Der Empfang von Lightning Zahlungen ist in der Regel immer ohne Kosten oder Gebühren verbunden. Dies gilt für alle Arten von Lightning Wallets. Die Routing Kosten über das Lightning Netzwerk hat immer der Zahler zu tragen und für den Zahlungsempfänger kostenfrei.
Gebühren: Lightning Zahlungen senden
Beim Versand von Lightning Zahlungen werden bei Custodial Lightning Wallets keine Gebühren vom Anbieter des Lightning Wallets erhoben.
Wie eben schon gesagt, werden bei Lightning Zahlungen die Kosten für die Lightning Zahlung vom Zahler getragen. Auch wenn die Lightning Wallet keine Gebühren erhebt, so entstehen externe Kosten für das Routing der Lightning Zahlungen, die von den Lightning Nodes auf dem Zahlungsweg erhoben werden.
Diese Gebühren hängen davon ab, welche Gebühren die einzelnen Lightning Nodes erheben, wie viele Hops, d.h. Lightning Nodes, zwischen dem Sender der Zahlung und dem Empfänger liegen und wie hoch der zu zahlende Betrag ist.
Es handelt sich um externe Routing-Gebühren, die vom Wallet-Anbieter weiterberechnet werden.
Bei Custodial Lightning Wallets besteht kein Zahlungskanal zwischen der Lightning Wallet und dem Lightning Node des Wallet Anbieters.
Eine Custodial Lightning Wallet ist wie ein Konto oder Datenbank Eintrag auf dem Lightning Node des Wallet Anbieters.
Gebühren: Bitcoin Zahlungen empfangen
Beim Self-Custody Lightning Wallet besteht ein Kanal zwischen dem Lightning Wallet und dem Anbieter der Lightning Wallet.
Der Anbieter der Lightning Wallet agiert als eine Art Lightning Wallet Provider, der einen Lightning Payment Service anbietet.
Dadurch das es einen Kanal zwischen der Lightning Wallet zu dem Lightning Wallet Anbeiter besteht, ist dieser Lightning Wallet Provider der erste externe Node in einem Zahlungspfad und erhebt für seine Weiterleitung eine eigene Routing Fee.
Phoenix erhebt eine Grundgebühr von 1 Sat plus 0,05% als variable Gebühr abhängig vom Zahlungsbetrag.
Hinzu kommen die externen Routing-Gebühren für die weiteren Lightning Nodes auf dem Weg zum Zahlungsempfänger.
Phoenix versucht einen günstigen Weg zu finden, der maximal 12 Sat und 0,5% des Zahlbetrages ausmacht.
Breez berechnet nur 1 Sat für das eigene Routing und keinen variablen Anteil. Hinzu kommen die externen Routinggebühren der anderen Nodes.
Das Guthaben auf einer Bitcoin Lightning Wallet wird in Lightning denominiert. Wenn es eine Einzahlung per Bitcoin gibt, dann muss dieses Onchain Guthaben erst einmal in Offchain Guthaben gewechselt werden. Dieser Wechsel erfolgt über die Bitcoin Blockchain und entsprechend fallen Bitcoin Netzwerk Gebühren an.
Wallet of Satoshi erhebt eine Gebühr von 0,5% des Betrages für den Umtausch und die Gutschrift auf dem Lightning Wallet.
Alby arbeitet mit dem externen Dienstleister Deezy zusammen. Für den Wechsel von Bitcoin zu Lightning werden diese externen Gebühren sowie die externen Blockchain-Netzwerkgebühren dem Zahlungsempfänger in Rechnung gestellt.
Bei Self Custody Lightning Wallets wird der Zahlungseingang per Bitcoin der Bitcoin Wallet gutgeschrieben und anschließend zur Eröffnung eines Zahlungskanals zwischen der Lightning Wallet und dem Anbieter der Lightning Wallet verwendet.
Als Lightning Guthaben steht der Gegenwert in Bitcoin dem Nutzer der Lightning Wallet als Local Balance für Lightning Zahlungen zur Verfügung.
Phoenix verlangt 1% des Bitcoin Betrages und mindestens 3.000 Sats. Breez verlangt etwas weniger, nämlich 0,75% und mind. 2.000 Sats.
Gebühren: Bitcoin Zahlungen senden
Möchte man von seiner Lightning Wallet eine Zahlung in Bitcoin vornehmen, so berechnet jede Lightning Wallet die externen Bitcoin Netzwerkgebühren weiter, die dem Lightning Wallet Anbieter selbst entstehen.
Wallet of Satoshi erhebt pauschal 0,5% des Bitcoin Betrages und Alby sowie Breez reichen jeweils die Gebühren ihrer Wechseldienstleister weiter.
Lediglich Phoenix erhebt keine Wechselgebühren und beschränkt sich auf die Weiterberechnung der externen Netzwerk-Gebühren der Bitcoin Blockchain.
Gebühren: Kanaleröffnung
Um am Lightning Netzwerk teilnehmen zu können, muss man über einen Zahlungskanal an das Lightning Netzwerk angeschlossen sein.
Bei Custodial Lightning Wallets erfolgt die Anbindung an das Lightning Netzwerk durch den Anbieter und Betreiber dieser Lightning Wallets. Jedes dieser Lightning Wallets ist eigentlich nur ein Datenbankeintrag bei diesem Anbieter und nutzt den Lightning Node des Wallet Anbieters.
Bei einem Self-Custody Lightning Wallet ist jedes Lightning Wallet unabhängig vom Wallet Provider und verbindet sich mit diesem Lightning Node. Die anfallenden Kosten werden als Kosten für die Eröffnung eines Kanals mit diesem Node in Rechnung gestellt.
Empfehlung für Lightning Wallet
Wir werden oft gefragt, welche Lightning Wallet Du empfehlen würdest? Hier kann man keine pauschale Antwort geben, denn das Wallet muss zum Benutzer passen.
Für einen Anfänger, der ohne Vorkenntnisse erste Erfahrungen mit Lightning sammeln möchte, empfehlen wir die Wallet von Satoshi. Hier sollte nur ein minimaler Betrag hinterlegt sein, wie bei allen Custodial Lightning Wallets..
Ich selbst habe das Wallet of Satoshi auf meinem Smartphone installiert und verwende es gerne als Notfall Lightning Wallet.
Denn das Senden und Empfangen von Lightning Zahlungen hat über diese Wallet of Satoshi bisher immer funktioniert. Außerdem habe ich eine eigene Lightning Adresse, kann Lightning Login verwenden und es gibt eine Point of Sale Funktion, um als Händler im Geschäft Bitcoin und Lightning Zahlungen zu akzeptieren.
Die Wallet of Satoshi verwende ich gerne, wenn ich unterwegs mit Lightning bezahlen möchte.
Die Alby Wallet habe ich als Browsererweiterung installiert, um Lightning Zahlungen im Internet zu tätigen und Spenden zu empfangen. Man erhält eine individuelle Lightning-Adresse und kann diese wunderbar in anderen Anwendungen hinterlegen.
Alby hat aber auch mein Interesse geweckt, da ständig neue Funktionen hinzugefügt werden, mit denen man bequem im Internet mit Lightning bezahlen kann.
Es ist mir aber sehr wichtig, an dieser Stelle Werbung für Self-Custody Lightning Wallets zu machen. Für Bitcoin gilt die Regel „Not your keys, not your Coins“ und diese Regel gilt nicht nur für Bitcoin, sondern auch für Lightning.
Jeder, der erste Erfahrungen mit einer Custody Wallet gemacht hat, sollte sich unbedingt eine Self-Custody Wallet einrichten. Einige Bitcoiner sind der Meinung, dass man bereits Anfängern und Einsteigern ausschließlich eine Self-Custody Lightning Wallet beibringen und installieren sollte.
Hier verweise ich nochmals auf meine Aussage, dass die Wallet zum Nutzer passen muss, und in einem individuellen Gespräch entscheide ich dann, welche Wallet für mein Gegenüber besser geeignet ist.
Eine Empfehlung für den erfahrenen Nutzer und den Nutzern der Wallet of Satoshi, die den nächsten Schritt machen möchte, dem empfehle ich die Phoenix oder die Breez Wallet.
Wer bis hierher beide Teile von Arten und Funktionen von Bitcoin Lightning Wallets gelesen hat, sollte genügend Wissen erworben haben, um die Funktionsweise einer Lightning Wallet zu verstehen und problemlos mit Phoenix oder Breez zurechtzukommen.
Ansonsten wird es bald ausführliche Videos geben, in denen wir die Funktionsweise dieser Wallets noch einmal im Detail erklären.
